Analyse de la facture bancaire

Un outil pour vérifier la bonne application des conditions négociées

Une solution existe pour vérifier la facturation des services de cash management et la bonne application des conditions négociées avec ses prestataires de flux.

Pour les trésoreries, suivre ces frais à l’échelle du groupe suppose un travail d’harmonisation considérable. La tâche est d’autant plus complexe que les factures, lorsqu’elles sont disponibles, sont peu transparentes et directement prélevées sur le compte bancaire. Enfin, lorsque ce suivi est réalisé, c’est le plus souvent de manière manuelle, ce qui augmente les risque d’erreurs.

Des enjeux conséquents

Les erreurs constatées sur les factures bancaires ressortent en moyenne à 5 % du montant à payer, quelque soit le pays concerné. C’est le niveau observé par les équipes de Redbridge dans le cadre de missions d’analyse et de contrôle des factures bancaires. Si les sources d’erreurs sont multiples, l’écart type varie toutefois fortement selon le secteur d’activité et le pays d’origine de la banque (entre 2 % et 15 %).

Standardisation

Les trésoriers méritent une information lisible et transparente sur le coût de leur cash management. C’est pourquoi les équipes de Redbridge prennent activement part aux initiatives de standardisation des factures bancaires (AFP Codes, Twist Bank Service Billing Standards).

Le Bank Service Billing & Reporting (BSBR) est un service de facturation et de reporting standardisé pour les services de cash management. Il se présente sous la forme d’un fichier électronique envoyé par la banque à ses clients (entreprises, institutions, gouvernements, etc.).

Ce fichier détaille les frais relatifs aux différents services et aux charges associées. Il reporte les volumes et charges associés à tous les services facturables par la banque durant le cycle de facturation, généralement un mois ou un trimestre.

Le BSBR est disponible en plusieurs formats:

  • 086 (XML ISO 20022)
  • Twist BSB (XML)
  • Excel normé, PDF natif, etc.
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