"Dans un environnement bancaire évolutif, la connaissance de marché et l’expertise de Redbridge nous ont permis de sélectionner le partenaire adressant au plus près notre cahier des charges."
Mission
- Mise en place d’un cash pooling cross border et notionnel multidevises
- 12 pays d’Europe – 7 devises
Objectifs
- Sécuriser & centraliser les liquidités
- Optimiser les conditions financières associées
- Accroitre l’efficience organisationnelle
- Conserver les relations bancaires locales existantes
- Limiter l’impact des contraintes réglementaires et bancaires (garanties, Bâle III, etc)
Résultats
- 1 partenaire overlay retenu pour gérer les ZBA cross-border et notionnel multi-devises
- Des conditions optimisées & simples à suivre en cas d’extension du périmètre
- Un fonctionnement bien cadré
Méthodologie
- Cartographie des comptes & positions de trésorerie
- Définition d’une architecture cible pérenne
- Appel d’offres en 2 tours pour sélectionner le meilleur partenaire
Valeur ajoutée de Redbridge
- Une connaissance des capacités des banques & des points de vigilance à étudier en profondeur :
- le fonctionnement exact des nivellements, pour chacun des pays
- les nouvelles contraintes liées à la réglementation Bâle III
- la rémunération de la boucle notionnelle multi-devises
- les engagements légaux et contractuels
- Un projet collaboratif multi équipes (Finance, MOA, Juridique, Comptable, fiscal) pendant 5 mois
- Cadencement du projet et gestion du calendrier