"Dans un environnement bancaire évolutif, la connaissance de marché et l’expertise de Redbridge nous ont permis de sélectionner le partenaire adressant au plus près notre cahier des charges."
Présentation de la mission
- Mise en place d’un cash pooling cross border et notionnel multidevises
- 12 pays d’Europe – 7 devises
Objectifs
- Sécuriser & centraliser les liquidités
- Optimiser les conditions financières associées
- Accroitre l’efficience organisationnelle
- Conserver les relations bancaires locales existantes
- Limiter l’impact des contraintes réglementaires et bancaires (garanties, Bâle III, etc)
Résultats
- 1 partenaire overlay retenu pour gérer les ZBA cross-border et notionnel multi-devises
- Des conditions optimisées & simples à suivre en cas d’extension du périmètre
- Un fonctionnement bien cadré
Méthodologie
- Cartographie des comptes & positions de trésorerie
- Définition d’une architecture cible pérenne
- Appel d’offres en 2 tours pour sélectionner le meilleur partenaire
Valeur ajoutée de Redbridge
- Une connaissance des capacités des banques & des points de vigilance à étudier en profondeur :
- le fonctionnement exact des nivellements, pour chacun des pays
- les nouvelles contraintes liées à la réglementation Bâle III
- la rémunération de la boucle notionnelle multi-devises
- les engagements légaux et contractuels
- Un projet collaboratif multi équipes (Finance, MOA, Juridique, Comptable, fiscal) pendant 5 mois
- Cadencement du projet et gestion du calendrier