"L’accompagnement d’un conseil expérimenté m’a permis de gagner beaucoup de temps dans l’audit de la situation, la prise et validation des décisions, et l’adhésion des différentes équipes."
Objectifs
- Audit de l’existant et des contraintes liées au secteur d’activité
- Recommandations en termes d’organisation, d’outils et de Cash Management
- Sélection d’un TMS et d’un outil de communication bancaire
- Mise en place d’un Cash Pooling européen
Contexte
- 11 pays : 10 pays européens + Etats-Unis
- + 240 comptes bancaires répartis dans plus de 30 banques
- 1 métier l’assistance mais 2 activités : assurances et services avec des contraintes différentes
- Des niveaux de maturité très hétérogènes selon les pays (en termes d’outils et de compétences)
- De l’Idle cash à centraliser auprès de la maison mère et à optimiser
Résultats
- Organisation : structuration de la fonction trésorerie en central et en local
- Cash Management : harmonisation des processus, optimisation des conditions et réflexion autour des relations bancaires
- Cash Pooling : structuration d’une gestion de la liquidité efficace compatible avec les contraintes du monde de l’assurance
- Outils : sélection d’outils de gestion de trésorerie (TMS et Outil de communication bancaires)
Méthodologie
- Réalisation de nombreux entretiens et points réguliers afin d’impliquer l’ensemble des équipes centrales locales
- Recensement et analyse des fonctionnements, des outils, des volumes Cash Management, des positions de trésorerie, et des coûts associés
- Définition de l’ensemble des scénarios envisageables
- Optimisation des coûts futurs et présentation du business case et de son ROI
- Définition d’une liste d’éditeurs et des banques à consulter et mise en concurrence (RFP)
Valeur ajoutée de Redbridge
- Gestion complète du projet en mode collaboratif avec les équipes opérationnelles
- Calendrier serré et maitrisé avec une équipe senior en mode projet
- Mise en relation avec des pairs permettant de nourrir la réflexion
- Connaissance unique des différents acteurs non seulement bancaires mais aussi techniques (éditeurs)
- Accompagnement dans la négociation et décryptage des spécificités des prix
- Aide à la formation des équipes aux bonnes pratiques (process, prévisions de trésorerie…)