"Les outils, l’expérience et l’implication de l’équipe Redbridge ont permis, outre l’obtention d’économies nouvelles, d’avoir désormais une vision plus claire de nos conditions de cash management sur les 4 pays du périmètre "

Samuel Antunes
Directeur Financement-Trésorerie Groupe

Présentation de la mission

  • Périmètre : Suisse + Luxembourg + France + Burkina Faso | 15 entités juridiques | 12 banques commerciales interrogées
  • Remise à plat des conditions de Cash Management hors flux monétiques

Objectifs

  • Bénéficier de conditions de marché pour les opérations courantes (dont suppression de la Commission de Mouvement de Compte)
  • Bénéficier d’une facturation plus transparente et sensibiliser les banques sur la nécessité de produire des factures désormais dématérialisées
  • Veiller au maintien des bonnes relations entre l’entreprise et ses partenaires bancaires

Résultats

  • Initiation des relations entre une banque du pool et un pays du périmètre
  • Réduction de 1/3 du coût du Cash Management du périmètre considéré
  • Suppression définitive de la CMC
  • Réponse collégiale de deux banques (appartenant au même groupe bancaire)
  • Engagements des banques sur la production de factures dématérialisées (variable selon les établissements, camt.086 / BSB ou CSV)

Méthodologie

  • Phase d’analyse des fonctionnements sur le périmètre des conditions (mois d’avril et mai)
  • Elaboration de supports de consultation (juin) puis lancement de la consultation (15 juin)
  • 1ère phase de cotation des banques (15 juin > 6 juillet > fin août : présentation des résultats)
  • 2nde cotation après rémontée des points d’amélioration individuels banque par banque (mi-septembre)
  • Elaboration, validation et signature des conventions tarifaires (novembre + décembre)

Valeur ajoutée de Redbridge

  • Gestion de bout en bout d’une consultation portant sur un périmètre relativement hétérogène
  • Analyse chiffrée minutieuse y compris sur les aspects dont les enjeux quantitatifs s’avéraient mineurs
  • Rôle d’interface avec une banque spécifique adoptant une position rigide sur le plan tarifaire
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