"Pour continuer à développer notre activité de financement et allouer avec une plus grande précision notre consommation de services bancaires, nous avons décidé de reproduire ce que nos banques font, c’est-à-dire d’évaluer quantitativement la rentabilité de nos relations."

Laurent Christophe
Responsable Corporate Finance et Financements

Périmètre de la mission

  • Analyse de la profitabilité des principales relations bancaires de Trafigura
  • Optimisation du coût des services de cash management en Europe et aux États-Unis

Objectifs

  • Évaluer la rentabilité des fonds propres engagés par les banques dans leur relation avec le groupe Trafigura,
  • Veiller à l’équilibre des relations bancaires du groupe à travers une répartition optimale du side-business
  • Evaluer les zones d’optimisation potentielles sur tous les produits bancaires

Optimiser le coût des services de cash management du groupe

Résultats

  • Présentation de l’analyse RAROC des relations avec plus de 30 banques sur un périmètre mondial dans les domaines du crédit, du financement du commerce, de la gestion de la trésorerie, des marchés, etc.
  • Cartographie détaillée des banques, analyse de la rentabilité des banques et recommandations pour l’optimisation des lignes de financements,
  • Visibilité accrue sur les frais bancaires, les allocations de capital économique et les marges d’optimisation potentielles
  • Des économies substantielles / meilleure rémunération des dépôts en Europe comme aux États-Unis

Méthodologie

  • Collecte complète de données.
  • Calibration des paramètres RAROC spécifiques aux produits bancaires de Trafigura.
  •  Calcul détaillé du RAROC par produit, par banque et analyse comparative.
  • Analyse détaillée des coûts bancaires et conception de stratégies d’optimisation et recommandations.
  • Discussions bilatérales et coordination avec les banques.
  • Gestion active des processus jusqu’à la mise en place d’une nouvelle tarification.

 

Valeur ajoutée de Redbridge

  • Outil de calcul du RAROC exclusif, prenant en compte les spécificités sectorielles et les différents produits bancaires pour fournir une mesure précise de la rentabilité de chaque relation bancaire.
  • Base de données mondiale unique des coûts des services bancaires permettant une analyse complète par pays, produit, etc.
  • Connaissance approfondie de la structure des frais bancaires et des pratiques associées en Europe et aux États-Unis.
  • Analyse objective des offres bancaires et négociation bancaire efficace basée sur les meilleures pratiques du marché.
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