"L’équipe de Redbridge nous a permis d’optimiser nos conditions de fonctionnement de façon durable et documentée, avec en particulier une quasi disparition de la commission de mouvement "

Jean-Philippe Negrevergne
Directeur Financier Groupe

Présentation de la mission

  • Périmètre : France | 229 comptes courants | 207 comptes collectifs | 21 entités juridiques | 15 banques commerciales interrogées (6 groupes bancaires)
  • Optimisation des conditions Cash Management

Objectifs

  • Bénéficier de conditions de marché pour les opérations courantes et de modes de facturation plus transparents
  • Eviter les contraintes de ventilation des flux débit commerciaux dues à la prépondérance de la CMC
  • Veiller au maintien des bonnes relations entre l’entreprise et ses partenaires bancaires dans le cadre d’un développement soutenu de ses activités et, en corollaire, de ses investissements

Résultats

  • Réduction de 55% du coût du Cash Management grâce à :
  1. La réduction de la CMC de 80%
  2. La réduction des frais de tenue de comptes et télématiques de 20%
  3. Mise en place d’une facturation plus simple à contrôler
  4. Rééquilibrage des flux entre banques

Méthodologie

  • Février et Mars : Analyse des fonctionnements, des flux et des conditions + rédaction des documents de consultation
  • Avril à Juillet : Gestion des 2 tours de consultation avec les banques
  • Septembre : Gestion d’un 3ème tour de discussion avec une banque spécifique
  • Octobre et Novembre : Élaboration de différents scénarios d’allocation + Prise de décision
  • Décembre et Janvier : Rédaction, validation, signature des conventions tarifaires

Valeur ajoutée de Redbridge

  • Prise en compte des particularités relatives aux industries du BTP
  • Recensement des flux et des conditions bancaires, base de suivi pour les prochaines années
  • Gestion de bout en bout d’une consultation portant sur un périmètre relativement large et hétérogène
  • Analyse chiffrée minutieuse incluant l’élaboration de scénarios de réallocation
  • Rôle de « Time Keeper » permettant à l’entreprise de bénéficier concrètement du nouveau référentiel de conditions (i.e. début 2019)
  • Accompagnement et conseil dans la réallocation des flux
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