"L’équipe de Redbridge nous a permis d’optimiser nos conditions de fonctionnement de façon durable et documentée, avec en particulier une quasi disparition de la commission de mouvement "
Présentation de la mission
- Périmètre : France | 229 comptes courants | 207 comptes collectifs | 21 entités juridiques | 15 banques commerciales interrogées (6 groupes bancaires)
- Optimisation des conditions Cash Management
Objectifs
- Bénéficier de conditions de marché pour les opérations courantes et de modes de facturation plus transparents
- Eviter les contraintes de ventilation des flux débit commerciaux dues à la prépondérance de la CMC
- Veiller au maintien des bonnes relations entre l’entreprise et ses partenaires bancaires dans le cadre d’un développement soutenu de ses activités et, en corollaire, de ses investissements
Résultats
- Réduction de 55% du coût du Cash Management grâce à :
- La réduction de la CMC de 80%
- La réduction des frais de tenue de comptes et télématiques de 20%
- Mise en place d’une facturation plus simple à contrôler
- Rééquilibrage des flux entre banques
Méthodologie
- Février et Mars : Analyse des fonctionnements, des flux et des conditions + rédaction des documents de consultation
- Avril à Juillet : Gestion des 2 tours de consultation avec les banques
- Septembre : Gestion d’un 3ème tour de discussion avec une banque spécifique
- Octobre et Novembre : Élaboration de différents scénarios d’allocation + Prise de décision
- Décembre et Janvier : Rédaction, validation, signature des conventions tarifaires
Valeur ajoutée de Redbridge
- Prise en compte des particularités relatives aux industries du BTP
- Recensement des flux et des conditions bancaires, base de suivi pour les prochaines années
- Gestion de bout en bout d’une consultation portant sur un périmètre relativement large et hétérogène
- Analyse chiffrée minutieuse incluant l’élaboration de scénarios de réallocation
- Rôle de « Time Keeper » permettant à l’entreprise de bénéficier concrètement du nouveau référentiel de conditions (i.e. début 2019)
- Accompagnement et conseil dans la réallocation des flux