Le régulateur britannique appelle à remplacer les indices LIBOR d’ici fin 2021

12/09/2017

L’annonce au beau milieu de l’été d’un possible abandon des indices LIBOR à l’horizon fin 2021 soulève des inquiétudes au sein des banques et des entreprises. Le 27 juillet, Andrew Bailey, président de la Financial Conduct Authority (FCA), l’organisme chargé de la régulation du LIBOR depuis avril 2013, a appelé au remplacement de la série de taux de référence du marché monétaire des principales devises internationales (USD, GBP, JPY, CHF et de manière plus limitée EUR). Jugeant indispensable de préparer sans attendre la transition vers des indices plus pérennes et crédibles, le régulateur britannique s’est bien gardé de livrer ses directives. Le projet de remplacement est risqué, opérationnellement et juridiquement.

Taux négatifs : une opinion juridique favorable aux entreprises

30/06/2017

Le Haut comité juridique de la Place financière de Paris prend ses distances avec les positions défendues par la communauté bancaire sur la problématique de l’Euribor négatif.

Le droit des émissions obligataires se rapproche du fonctionnement des crédits syndiqués

02/06/2017

Le régime français du droit des émissions obligataires vient d’être réaligné sur les pratiques internationales du marché et la souplesse de fonctionnement des crédits bancaires syndiqués.

Enquête Cash Pooling – Les entreprises souhaitent approfondir leur centralisation des liquidités en Europe

01/06/2017

Cash Pooling en Europe – Pour les 75 responsables financiers interrogés par Redbridge, la retenue à la source compte parmi les principales barrières à une centralisation plus efficace des liquidités à l’échelle du continent.

« Le cash management s’affranchit progressivement des enjeux de relation bancaire », Alexandre Bousquenaud, Redbridge

30/05/2017

Pour Alexandre Bousquenaud, senior director – conseil en trésorerie chez Redbridge, les trésoriers ont aujourd’hui tendance à concentrer leurs opérations de cash management auprès d’un nombre restreint de partenaires, ainsi qu’à diminuer le nombre de leurs comptes bancaires et à centraliser plus largement leurs liquidités.

Pour le même prix qu’un EuroPP, l’USPP peut offrir jusqu’à deux ans de maturité supplémentaire

26/04/2017

Au regard du seul critère prix, le format USPP peut s’avérer très compétitif s’il est émis directement en euros. En effet, les plus gros investisseurs peuvent livrer directement des euros, charge à eux de faire le cross currency swap sur leur bilan, écrit Muriel Nahmias, Senior Director chez Redbridge.

Sécurité accrue de l’accès au réseau SWIFT au 31 décembre

24/04/2017

SWIFT a pris des mesures drastiques en adoptant le programme baptisé Customer Security Programme (CSP), qui intègre un ensemble de 27 règles incluant 16 règles obligatoires auxquelles chaque utilisateur de SWIFT doit se conformer avant le 31 Décembre 2017.

Les banques françaises trouvent un schéma cohérent pour les relevés de frais dématérialisés

24/04/2017

Le Comité Français d’Organisation et de Normalisation Bancaires (CFONB) va publier dans les prochaines semaines son guide relatif à l’application de la norme ISO 20022 pour les relevés de frais bancaires.

Enquête – Problématiques actuelles de centralisation des liquidités en Europe

09/03/2017

Vous êtes cordialement invité à participer à notre nouvelle enquête consacrée à l’impact des taux faibles, de Bâle III et des nouvelles solutions de centralisation des liquidités sur les dispositifs de cash poolings utilisés par les grands groupes en Europe. Redbridge reversera 10 euros à l’Unicef pour chaque questionnaire complété.

La feuille de route des PME pour des financements optimisés

09/03/2017

Financement ETI – Les PME/PMI ont un déficit d’information important à combler pour optimiser leur stratégie financière, construire de nouvelles relations et diversifier leur structure financière, estime Augustin Huyghues-Despointes, Associate Director chez Redbridge.

L’intérêt menacé du cash pooling notionnel multi-devises

09/03/2017

Cash Pooling – Sans attendre les termes définitifs du nouveau traitement prudentiel des cash poolings notionnels, plusieurs établissements bancaires sponsors ont pris la décision de se positionner en net retrait sur leur offre.

Le virement transfrontalier nouvelle génération de SWIFT ne doit pas coûter plus

02/03/2017

La coopérative de messagerie financière internationale SWIFT a annoncé que douze banques internationales utilisaient activement son nouveau service de virement transfrontalier plus qualitatif global payment initiative (SWIFTgpi)

POBO / COBO, la centralisation de trop

16/02/2017

La centralisation à tous crins a jusqu’ici été promue pour réduire les coûts et améliorer la traçabilité des paiements. Cela reste vrai pour les centrales POBO / COBO, mais il aujourd’hui possible de parvenir à des bénéfices sensiblement identiques plus simplement, estime Raphaël Leprette, senior director chez Redbridge

Schuldschein, gare aux promesses non tenues

15/02/2017

Depuis plusieurs mois, les banquiers font la promotion tous azimuts du Schuldschein auprès des entreprises en quête de diversification de leurs financements. Leurs arguments ? Un marché liquide, un financement à moindre coût, une exécution rapide grâce à une documentation simple et standardisée. La réalité est plus nuancée.

EDI, TWIST, Camt.086 – Le suivi automatique des frais bancaires devient réalité !

15/02/2017

L’analyse de 1 000 factures aux formats normalisés EDI, Twist 31 et Camt.086 apporte plusieurs enseignements sur l’avancée et le chemin restant à parcourir en matière de normalisation de la facture bancaire (Bank Service Billing / BSB).

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