Coût en capital réglementaire allégé, reconnaissance élargie dans le calcul des ratios de liquidité, simplification des reportings… la Commission européenne a présenté son projet de réforme destiné à redonner de l’appétit aux banques pour la titrisation, tant en qualité d’originateurs qu’investisseurs.
Eric Page, responsable Contrôle et Conformité chez Airgas, détaille pas-à-pas l’approche suivie par le producteur et distributeur de gaz industriels pour sécuriser les données cartes de chaque client et décharger d’un poids les dirigeants de cette filiale d’Air Liquide.
Les trésoriers cherchent constamment à rationaliser leurs structures de comptes et à centraliser leurs opérations. Ils peuvent y parvenir en recourant aux comptes virtuels, qui offrent de nombreux atouts, mais ont jusqu’ici un peu échoué à pénétrer leur marché. Pourquoi ? Chris Gibson et Thomas Finkelsztejn livrent leur analyse.
Si parmi les trois cycles qui composent le BFR, l’optimisation des stocks est la plus éloignée du domaine d’action habituel du trésorier, elle représente un levier d’amélioration significatif de génération de cash des entreprises industrielles et/ou commerciales qu’il convient de bien appréhender.
Mihai Andreoiu, senior director chez Redbridge, analyse les tendances du financement du commerce des matières premières et juge que le retour de la croissance sonne le moment de faire fructifier ses relations avec les banques résilientes et d’élargir son horizon auprès de nouveaux partenaires financiers.
La crise sanitaire a replacé la trésorerie et l’optimisation de la liquidité au centre des priorités de la direction financière. Pour gérer plus efficacement sa trésorerie, pour lutter contre la fraude, maîtriser ses risques financiers et optimiser le besoin en fonds de roulement (BFR), l’in-house banking ou banque interne présente de nombreux atouts. Jéromine Adler et Arielle Chave, consultantes pour l’équipe conseil en trésorerie de Redbridge, reviennent sur les clés de succès de tels projets.
Dans le cadre d’une démarche d’amélioration de ses relations avec les fournisseurs, le Groupe Bel a mis en place à l’automne 2017 un portail leur facilitant le suivi administratif des factures et offrant un règlement anticipé. Benoit Rousseau, directeur de la trésorerie et des assurances du Groupe Bel, et Patrice Bourcier, contrôleur financier et investissements, présentent ce projet structurant et les bénéfices qu’il a apporté au département trésorerie.
