TMS – Les nouvelles solutions de trésorerie permettent d’accéder à une nouvelle gamme de services à valeur ajoutée tels que la prévision de trésorerie, le pilotage du BFR et la simulation de scénarios. Autant d’indicateurs valorisés par les directions générales, en recherche permanente d’outils d’aides à la décision.
Les investisseurs en EuroPP entendent bien cette année maintenir des exigences en matière de documentations de financement, quitte à se montrer plus agressifs sur le prix, écrivent Muriel Nahmias et Emmanuel Léchère.
Exit le concept de cartes universelles. Depuis le 9 décembre 2016, les banques doivent distinguer les opérations par carte de débit et de crédit.
Pour leur cash pooling, les entreprises ont le choix entre faire appel à leur partenaire bancaire ou s’appuyer sur les fonctionnalités de leur système de gestion de trésorerie (TMS) pour gérer manuellement (ou semi-manuellement) leurs remontées. Passage en revue des avantages et inconvénients de chaque solution.
L’Association française des trésoriers d’entreprise (AFTE) a condamné à nouveau l’attitude des banques, à la manœuvre depuis deux ans pour appliquer un plancher sur les taux de référence des emprunts octroyés aux entreprises. Depuis mars 2016, l’ensemble des échéances du marché interbancaire – de l’EONIA à l’EURIBOR 12 mois – traitent en dessous de 0 %, sans que les entreprises ne bénéficient de cette situation de taux courts négatifs.
Dans une semaine, l’Association Française des Trésoriers d’Entreprise récompensera au Palais Brongniart le travail de trois étudiants, à l’occasion de la remise du Prix du Meilleur mémoire de Finance.
Objectif atteint ! Deux équipes de vaillants coureurs de Redbridge ont bouclé ce dimanche la course en relais Ekiden de Paris avec l’énorme plaisir d’avoir réussi à lever plus de 5 000 euros au profit de l’association Imagine For Margo, qui lutte contre le cancer chez l’enfant.
TMS – L’adoption de l’informatique en nuage pour les opérations de trésorerie fait encore débat. A l’occasion du dernier Eurofinance qui s’est tenu à Vienne le mois dernier, Bellin, FIS, Kyriba, Reval et SAP ont comparé les mérites et les limites des solutions de trésorerie proposées en mode Software as a Service (SaaS).
Dès l’année prochaine, les banques commenceront à proposer un virement transfrontalier plus qualitatif, permettant une utilisation des fonds le jour même, une transparence et une prévisibilité des frais, le suivi des paiements de bout en bout et un transfert d’informations de paiement plus riches.
Le marché du NEU CP à court terme présente une capacité d’accueil d’entreprises de taille intermédiaire encore largement inexploitée, souligne Olivier Talvard, Senior Director chez Redbridge
Crédoc – Les frais de notification, d’utilisation/levée de documents et de modification, fréquemment proportionnels au montant du crédit documentaire, sont autant injustifiés dans le cadre d’un contrat export que ne l’est la commission de mouvement de compte sur les flux débit commerciaux (CMC).
Frais de cash management – Comprendre la tarification des services de cash management n’a jamais été aisé, tant en France qu’à l’international. Les factures transmises au service trésorerie sont rarement explicites. Depuis quelques temps, elles intègrent de nouveaux frais à surveiller sans faute. Florilège de ces nouveaux frais à la mode.
Crédoc – L’automatisation du traitement des crédits documentaires est désormais possible, tant pour les exportateurs que les importateurs désormais. A la clé, une meilleure visibilité et un contrôle accru des coûts de ce moyen de paiement qui, depuis plus d’un siècle, participe au développement des échanges internationaux dans un cadre sécurisé.
Financements corporate – Plus d’une direction financière sur deux envisage de faire évoluer prochainement sa structure financière, selon une enquête réalisée par Redbridge dans le courant de l’été 2016 auprès de 64 entreprises.
Obligataire, crédit bancaire, optimisation dette court terme… Les illustrations pour saisir rapidement la dynamique actuelle des financements de l’entreprise.
