La baisse des taux est une opportunité pour la stratégie cash management aux Etats-Unis

Ces deux dernières années, les trésoreries des entreprises américaines n’ont pas tiré parti du mouvement de hausse des taux, les banques n’ayant pas revalorisé le taux d’earnings credits (ECR) servant à rémunérer les soldes à vue pour dégrever une partie des frais de cash management. La perspective proche d’un desserrement monétaire outre-Atlantique reste propice à l’adoption d’un mécanisme indexé et transparent pour la rémunération des dépôts en dollars, et invite plus globalement les trésoriers locaux à repenser leurs flux et la gestion de leurs relations bancaires. Découvrez nos conseils pour 2024.

La relation bancaire n’est jamais acquise

Un atelier des Journées de l’AFTE 2023 était consacré aux relations bancaires. Guy Seknadje (Leemax Advisory), ancien banquier reconverti dans le conseil, a présenté une revue détaillée de la profitabilité des différents services bancaires, avant de céder la parole à Augustin Huyghues Despointes (Club Med) et Pascal Martinetto (EDF) pour des conseils concrets sur la conduite des relations avec les banques au quotidien. Compte-rendu.

« Sur les dépôts, le manque à gagner pour les trésoriers grandit à chaque nouvelle hausse des taux »

Pour Alexandre Bousquenaud, le renchérissement du coût du capital des banques lié au resserrement monétaire donne une grande valeur aux dépôts. En France, les banques acceptent désormais la logique de rémunération des soldes à vue. Aux Etats-Unis, l’offre se renouvelle en apportant son lot d’opportunités à qui sait négocier pour sa trésorerie.  

Journées de l’AFTE – Les grands sujets d’automne des trésoriers

Hausse des taux, hausse des marges, finance durable et Green NEU CP. L’AFTE a partagé en amont de son rendez-vous annuel des 15 et 16 novembre à Paris son analyse sur les grands sujets d’actualité du trésorier.

Les différences fondamentales du cash management aux Etats-Unis

A l’occasion d’une conférence de l’AFTE dédiée au cash management aux Etats-Unis, Sarah Gundle, associate chez Redbridge, a présenté les trois différences qui surprennent toujours les trésoriers européens menant leurs premières opérations outre-Atlantique. Compte-rendu.

Comptes virtuels, quelles entreprises devraient les adopter ?

Les trésoriers cherchent constamment à rationaliser leurs structures de comptes et à centraliser leurs opérations. Ils peuvent y parvenir en recourant aux comptes virtuels, qui offrent de nombreux atouts, mais ont jusqu’ici un peu échoué à pénétrer leur marché. Pourquoi ? Chris Gibson et Thomas Finkelsztejn livrent leur analyse.

Le trésorier, gardien du temps de conversion du cycle d’exploitation en flux de trésorerie

Si parmi les trois cycles qui composent le BFR, l’optimisation des stocks est la plus éloignée du domaine d’action habituel du trésorier, elle représente un levier d’amélioration significatif de génération de cash des entreprises industrielles et/ou commerciales qu’il convient de bien appréhender.

Les clés de succès de l’in-house banking

La crise sanitaire a replacé la trésorerie et l’optimisation de la liquidité au centre des priorités de la direction financière. Pour gérer plus efficacement sa trésorerie, pour lutter contre la fraude, maîtriser ses risques financiers et optimiser le besoin en fonds de roulement (BFR), l’in-house banking ou banque interne présente de nombreux atouts. Jéromine Adler et Arielle Chave, consultantes pour l’équipe conseil en trésorerie de Redbridge, reviennent sur les clés de succès de tels projets.

Fini les coûts cachés !

Retrouvez la démonstration par notre expert Dan Gill de notre solution de vérification des frais bancaires, HawkeyeBSB, aux quatre Treasury Dragons.

KYC & BAM : Comment les fintechs peuvent-elles régler le problème ?

Retrouvez l’atelier Universwiftnet animé par Redbridge au sujet des solutions proposées par les fintechs pour améliorer la gestion des comptes bancaires.

La gestion de multiple comptes bancaires ne devrait pas être si difficile

Retrouvez la démonstration de notre expert Dan Gill présentant notre nouvelle solution de gestion des comptes bancaires, HawkeyeBAM, aux quatre Treasury Dragons.

Pour mener son analyse des frais bancaires, la digitalisation s’impose

La capacité d’un logiciel à fournir une analyse pertinente sur les frais de cash management dépend avant tout des connaissances accumulées sur la manière dont chaque banque nomme et facture un service donné, estime Gaëlle Parquic, Associate Director chez Redbridge Analytics.

Comptes virtuels : une solution réversible ?

Les comptes bancaires virtuels (CBV), ou plutôt l’idée de comptes bancaires virtuels, est à la mode depuis plusieurs années maintenant, les grandes banques internationales y consacrant des investissements significatifs et prêchant pour convertir la clientèle. Mais les comptes bancaires virtuels sont-ils la solution miracle que les trésoriers du monde entier attendent ? Et si oui, pourquoi sont -ils si peu répandus ?

« Le retour sur investissement de notre outil de vérification des frais bancaires a été immédiat », Frédéric Capraro – RTL Group

Frédéric Capraro, Senior Project Manager pour la trésorerie de RTL Group, présente comment notre solution fintech Redbridge Analytics aide au quotidien son organisation à visualiser, contrôler et réduire ses frais bancaires.

L’ESPRESSO #2 – RTL Group et le suivi des frais bancaires